איך לבצע בבית בדיקה ראשונית לגבי פטור ממס על הפנסיה שלכם?

אם כבר הגעתם לגיל פרישה (נשים- 62 וגברים 67)
והתחלתם למשוך לאחרונה או בעבר את קצבאות הפנסיה שלכם,
זה הזמן לבדוק האם מגיע לכם פטור ממס על הקצבה –
כי ייתכן ואתם משלמים עליה מס גבוה ממה שאתם צריכים- וזכאים להחזרים.

אז איך מבצעים בדיקה ראשונית בבית 
בכדי לדעת אם כדאי להמשיך בירור מול בעל מקצוע?

מיד אתן לכם כמה כללי אצבע שיסייעו לכם לעשות בבית בדיקה ראשונה,
אך ראשית, רציתי לשתף אתכם בסיפור של לקוח שלי-

בן 72, ומקבל קצבת פנסיה
של כ 4,000 ש"ח – לכאורה אין חבות מס,
אולם כעצמאי הוא בעל הכנסה נוספת ומגיע למס שולי של 35%.
מכיוון שלא ביצע בדיקה ולא דרש את הפטור המגיע לו,
הצטרפה הקצבה שלו ליתר ההכנסה
והוא משלם בכל שנה כ 17,000 ש"ח מיסים מיותרים
(35% מס על קצבה שנתית של כ 48,000 ש"ח ).

 
לאחר שהגשנו את הבקשה והמסמכים לפטור- 
הוא קיבל החזר רטרואקטיבי + חסכון עתידי –
כך שהחסכון הכולל המצטבר יכול להגיע ללמעלה מ 100,000 ש"ח.

⇐  הקליקו כאן לצפייה בתרשים שיעזור לכם לבצע בדיקה ראשונית בבית


רוצים לקבל עוד ידע וכלים חשובים לקראת פרישה?

מוזמנים להוריד במתנה את המדריך להכנה פיננסית לקראת פרישה.

הקליקו  להורדה ללא עלות.


שלכם,
עדנה

[sg_popup id=2]