חיפוש
סגור את תיבת החיפוש

טיפים ומידע להתנהלות במשבר

נובמבר 2023

אנחנו נמצאים במצב של משבר מתמשך, שמתאפיין בין היתר גם בדאגות כלכליות ולפעמים גם בצורך בקבלת החלטות מהותיות.
החלטות שמתקבלות מתוך לחץ וחשש, עלולות להזיק לנו בטווח הארוך.
ריכזתי לכם כאן כמה המלצות שיכולות לסייע לכם להתנהל פיננסית בתקופה זו.
משיכת כספים מקופות וחסכונות
ראשית, אל תבצעו משיכות ללא התייעצות עם בעל מקצוע והבנה מלאה של תנאי המשיכה, מהות הכספים וההשלכות של המשיכה על עתידכם.
זה הזמן לעשות בירור מקיף על סוגי הכספים והנכסים שלכם, תנאי המשיכות, חבויות המס והיבטי ההורשה.
ידע ובהירות יאפשרו לכם לפעול באופן שקול וחכם.בדיקת התחייבויות
עשו בירור לגבי ההתחייבויות שלכם- הלוואות, משכנתאות וכו.
ייתכן ותוכלו לבקש תנאים טובים יותר, או לפרוע הלוואות בריבית גבוהה שמעיקות לכם על התזרים.
בנוסף, הבנקים מאפשרים דחיית והקפאת הלוואות ומשכנתאות- כל בנק בתנאים שלו. בידקו את הכדאיות הכלכלית וקבלו החלטות בהתאם.מימוש הזכויות שלכם מול המוסד לביטוח לאומי
פצועים, משפחות של פצועים וחטופים, מגוייסי מילואים, שכירים שהוצאו לחל"ת- בידקו את הזכויות המגיעות לכם באתר של הביטוח הלאומי, כמו מענקים,
קצבאות או פיצויים.

בעלי עסקים
הישארו מעודכנים מול מתווה הפיצויים של משרד האוצר לעסקים שהכנסתם נפגעה במלחמה.
מעסיקים- במידה ואתם משלמים לעובדים שנשארים בבית במצב שבו אין מוסדות חינוך פעילים (ילדים עד גיל 14)- תבררו אם אתם זכאים לתבוע את התשלום עבור העובדים מהאוצר.

קופות פנסיוניות
במקרה של פציעה חלילה כתוצאה מטרור/ מלחמה לכל קופה יש את התקנון שלה למתן פיצוי. בחלק מהקופות יש התקזזות מול כספים שתקבלו מהביטוח הלאומי. בידקו עם הסוכן.ת שלכם.
דגש לצעירים בידקו שהסטטוס המשפחתי שלכם מעודכן בקופות. מי שהתחתן לאחרונה- חשוב לעדכן, כדי שבמקרה הצורך, בן/בת הזוג יוכלו לקבל את הזכויות שלהם.
דגש למי שעבר את גיל הפרישה ייתכן ויתאים לכם, אישית וכלכלית, למשוך קצבת פנסיה במקביל להמשך עבודה.

תזרים מזומנים
לאור המצב, בחנו את ההוצאות אל מול ההכנסות שלכם. ייתכן ויידרשו שינויים- ויתור על הוצאות מסויימות / בחינת מקורות הכנסה נוספים לתקופה הקרובה.

ביטוחים
לא לבטל ביטוחים או מרכיבים שיש בהם ריסק, ללא התייעצות עם הסוכנ.ת שלכם. ההשלכות יכולות להיות דרמטיות, כולל פגיעה בוותק, דרישה להצהרת בריאות מחודשת ואיבוד תנאים שיש לכם היום בהגנות השונות על הגוף והרכוש.

בנוסף…
הישארו עם ראש פתוח להזדמנויות הצומחות לעיתים מתוך משברים, בין אם בתעסוקה, לימודים או השקעות. שימרו על חוסן נפשי ודאגו לשמור על הנפש שלכם.

מוזמנים ליצור איתי קשר לתיאום שיחת אבחון ללא עלות
במייל: [email protected]
או בווטסאפ: 055.6641017
עדנה

תוכן עניינים

עוד פרסומים

תזרים הכנסות בפרישה

אחת הפעולות החשובות בפרישה היא הכנה של תזרים הכנסות יציב על ציר הזמן, כולל בפטירה. תזרים ההכנסות מאפשר לנו בהירות פיננסית ובקרה על הכנסות והוצאות הבית בפרישה, ולאחר לכתנו בשיבה טובה (ואז

מה חשוב לדעת על קצבת אזרח ותיק?

קצבת האזרח הותיק משולמת על ידי המוסד לביטוח לאומי ומטרתה להבטיח הכנסה חודשית קבועה לכל פורש ופורשת.  הנה כמה נתונים חשובים שכדאי לדעת: גיל הזכאות

שתפו את הפרסום :

עדנה כהן

רוצים להפיק מהכסף שלכם הרבה יותר?
זה הזמן ליצור איתי קשר.