פעם בשנה, כאשר מגיעים בדואר הדוחות השנתיים מהקופות השונות שיש לכם
(קרנות השתלמות, קרן פנסיה וכד)-
יש לכם הזדמנות לבדוק את התשואה שהכסף שלכם עושה.
ישנן קופות שונות, שבאותה רמת סיכון עושות תשואה גבוהה יותר מאחרות.
כדאי לבצע את הבדיקה מול איש מקצוע ובמידת האפשר- לבדוק האם ניתן לנייד את הקופות השונות למסלולים טובים יותר.
שימו לב-
ראשית, חשוב מאוד לבדוק שהעלייה בתשואה לא גוררת איתה גם עלייה בדמי הניהול וגם עלייה ברמת הסיכון שאינה מתאימה לכם. בהתאם לכך- יש לבדוק האם הניוד מתאים לכם.
בנוסף, לא כל קופה ניתן לנייד, על כן יש להתייעץ עם בעל מקצוע.
שאלות? תגובות? כתבו לי כאן למטה
