בימים אלה אתם מתחילים לקבל הביתה דוחות מחברות הביטוח
המסכמים את ההפקדות והצבירות שלכם בקופות השונות.
רגע לפני שאתם זורקים את הדוחות לערימת המעטפות הסגורות שצברתם בבית,
הנה כמה פעולות שכדאי לעשות:
- חשוב לשמור את הדוחות האלה בקלסר או בקופסא מסודרת-
הן לטובת בני המשפחה שלכם, על מנת שיוכלו לדעת מה יש לכם ואיפה זה נמצא,
הן לטובת שימוש עתידי במסמכים אלה כאשר תצאו לפנסיה.
- במידה והיו הפקדות בפועל במהלך השנה, תמצאו בדוחות אישור מס.
יש להעביר אותו ליועץ המס או רואה החשבון שלכם לטובת הדוח השנתי שלכם
או – לבירור החזרי מס שייתכן ומגיעים לכם על ההפקדות שביצעתם.
- להיות ערניים ולעבור על הנתונים.
נכון, הרבה מהנתונים נראים לכם כמו סינית מדוברת,
אבל כיום, בהוראת המפקח על הביטוח, החברות כולן כבר מוציאות דוחות קצרים ובהירים יותר.
לכן, כדאי להציץ ולראות שההפקדות הגיוניות ומתאימות לשכר שלכם
ושהסך הכל הכתוב בדוח תואם למה שאתם יודעים.
(למשל- אם אתם יודעים שיש לכם ביטוח חיים בגובה של מיליון ₪ ,אולם ראיתם בדוח שהסכום עומד על חצי מיליון – עשו בירור מול סוכן הביטוח שלכם).
זיכרו שידע הוא כוח. ככל שתדעו יותר, כך תוכלו להפיק יותר מהכסף שלכם,
לחסוך יותר ולהתנהל פיננסית נכון וטוב יותר
בהצלחה,
עדנה כהן
