קיבלתם פנייה מקרן הפנסיה שלכם? מה כדאי לעשות?

לאחרונה קיבלו חוסכים רבים פנייה מקרנות הפנסיה בארץ על מהלך אוטומטי לאיחוד קרנות פנסיה,
ביוזמת משרד האוצר.

מטרת המהלך היא, לאחד קרנות פנסיה לא פעילות, עם קרנות פנסיה פעילות- והעברת הכספים מהקרן הלא פעילה לקרן הפעילה.

מה כדאי לעשות?

במידה ולא תגיבו לפנייההאיחוד והעברת הכספים לקרן הפעילה יתבצעו אטומטית.

במידה ויש לכם יותר מקרן פעילה אחת– תקבלו הודעה מכולן
ותצטרכו להחליט האם לאחד קרנות ואם כן- לאיזו קרן תרצו להעביר את הכספים.

במידה ותרצו להשאיר את המצב כמות שהוא ללא ניוד,
תצטרכו לחתום על הבקשה לאי-ניוד, על מנת שלא יתבצע ניוד אוטומטי.

שימו לב– ייתכן והניוד הוא מהלך מעולה עבורכם באופן אישי,
אך מצד שני, ייתכן שהוא יגרום לכם לנזקים כלכליים גדולים בהרבה מהתועלת,
שכן- לכל אחד מכם יש נתונים אישיים, משפחתיים ותעסוקתיים שונים והעדפות שונות בניהול הכסף- נתונים אשר יכולים להשפיע על ההחלטות שלכם.

מומלץ להתייעץ עם בעל מקצוע ולקבל החלטה מושכלת מה כדאי לעשות עם הכסף, כדי להיות בטוחים שהמהלך פועל לטובתכם ולא לרעתכם.

 ** אם אתם מעוניינים להתייעץ על ניוד קרנות הפנסיה שלכם,כתבו לנו לכאן: [email protected] ונשוב אליכם

שלכם,
עדנה

תוכן עניינים

עוד פרסומים

בואו נדבר על המוסד לביטוח לאומי

https://mcdn.podbean.com/mf/web/s3aazmpw6kpri3hc/_5-_-_7z942.mp3 בפרק החמישי בפודקאסט אני מדברת על המוסד לביטוח הלאומי בכל הנוגע לגיל פרישה- על קצבת האזרח הותיק ומבחני ההכנסה , כולל הכנסות מגיעה אישית

קיבוע זכויות בפרישה-כל מה שחשוב לדעת

https://mcdn.podbean.com/mf/web/h7mqb24xnzp6gqqm/_mp3-_469xhp.mp3   קיבוע זכויות הוא תהליך המאפשר לנו לממש את הפטורים ממס שאנחנו זכאים להם בפרישה, ומתוך כך- להישאר עם נטו גבוה יותר ביד. בפרק

בואו נדבר על טופס 161

מה זה טופס 161? מה מופיע בו? איך מגישים אותו? על מה בדיוק חשוב לשים דגש? בפרק השני בפודקאסט "פורשים כנפיים", דיברתי על אחד הטפסים

שתפו את הפרסום :

עדנה כהן

רוצים להפיק מהכסף שלכם הרבה יותר?
זה הזמן ליצור איתי קשר.