הנה חמש שאלות שבעזרתן תוכלו להתמקד
ולהתחיל להתנהל פיננסית נכון ומסודר יותר לקראת הפרישה:

1. האם אתם יודעים מהם המקורות הכספיים שיעמדו לרשותכם לאחר הפרישה?
כל תכנון מתחיל בידיעה –
מה יהיה גובה קצבת הפנסיה שלכם?
האם יש לכם חסכונות נוספים כמו קופות גמל וקרנות השתלמות?
אילו הכנסות נוספות יש לכם מלבד הפנסיה (כמו למשל הכנסה מנכס נדל"ן)?

2.האם מה שיש לכם מספיק כדי לענות על הצרכים שלכם?
האם כלל המקורות הכספיים מספיקים לכל הצרכים והתכניות שלכם?
האם הם יספיקו להגשמת התכניות והחלומות שלכם לאחר הפרישה?
האם הם יספיקו לקיום רמת החיים שאתם מעוניינים בה מעתה ואילך?
עד איזה גיל יספיק לכם הכסף?

3.מהן האפשרויות העומדות בפניכם להגדלת המקורות הכספיים?
השקעות בשוק ההון / נדל"ן בארץ / נדל"ן בחו"ל / מינוף כספים / הכנסות מנכסים אישיים כמו כשרון וידע…
האם אתם מכירים את האפשרויות האלה ?  האם בחנתם אותן?

4.האם אתם  בוחרים להגדיל את המקורות הכספיים שלכם או אולי לצמצם את רמת החיים שלכם ולוותר על חלק מהתוכניות שיש לכם?
אחרי שבחנתם את האפשרויות- איזו החלטה אתם לוקחים ביחס לחיים שלכם ?

5.מי מלווה אתכם בתהליך קבלת ההחלטות הזה?
תהליך עומק מהסוג הזה דורש ליווי אישי, מקצועי ואמין כמובן.
אתם חייבים לסמוך על אנשי המקצוע שמקיפים אתכם
וכמובן, תמיד, להתבסס גם על נטיות הלב שלכם,
על ההעדפות האישיות שלכם ועל סגנון החיים שלכם.
כל אלה יובילו אתכם לבחירות מושכלות ונכונות יותר עבורכם.

---

ב 11.5 אני מקיימת בירושלים
סדנת הכנה פיננסית לקראת פרישה.

בסדנה נדבר על המון נושאים חשובים,
שכל מי שחושב על פרישה / מתכנן פרישה / נמצא בפרישה
צריך לדעת אותם,
כדי לממש את מקסימום הפוטנציאל של כספי הפרישה שלו.

כל הפרטים על הסדנה נמצאים בלחיצה כאן