לאחרונה קיבלו חוסכים רבים פנייה מקרנות הפנסיה בארץ על מהלך אוטומטי לאיחוד קרנות פנסיה,
ביוזמת משרד האוצר.

מטרת המהלך היא, לאחד קרנות פנסיה לא פעילות, עם קרנות פנסיה פעילות- והעברת הכספים מהקרן הלא פעילה לקרן הפעילה.

מה כדאי לעשות?

במידה ולא תגיבו לפנייה– האיחוד והעברת הכספים לקרן הפעילה יתבצעו אטומטית.

במידה ויש לכם יותר מקרן פעילה אחת– תקבלו הודעה מכולן
ותצטרכו להחליט האם לאחד קרנות ואם כן- לאיזו קרן תרצו להעביר את הכספים.

במידה ותרצו להשאיר את המצב כמות שהוא ללא ניוד,
תצטרכו לחתום על הבקשה לאי-ניוד, על מנת שלא יתבצע ניוד אוטומטי.

שימו לב– ייתכן והניוד הוא מהלך מעולה עבורכם באופן אישי,
אך מצד שני, ייתכן שהוא יגרום לכם לנזקים כלכליים גדולים בהרבה מהתועלת,
שכן- לכל אחד מכם יש נתונים אישיים, משפחתיים ותעסוקתיים שונים והעדפות שונות בניהול הכסף- נתונים אשר יכולים להשפיע על ההחלטות שלכם.

מומלץ להתייעץ עם בעל מקצוע ולקבל החלטה מושכלת מה כדאי לעשות עם הכסף, כדי להיות בטוחים שהמהלך פועל לטובתכם ולא לרעתכם.

 ** אם אתם מעוניינים להתייעץ על ניוד קרנות הפנסיה שלכם,כתבו לנו לכאן: [email protected] ונשוב אליכם

שלכם,
עדנה