תכנון החיים הפיננסיים שלנו הולך ומתברר כמהלך הכרחי.

זאת לאור העלייה המתמדת בתוחלת החיים, לצד חוסר היציבות והוודאות שאנחנו חווים בשנים האחרונות בעולם, בכל התחומים.

יותר ויותר אנשים מבינים כי איכות חיים, נוחות, הגשמה ושמירה על רמת חיים רצויה עכשיו ולאחר הפרישה- אינם מובנים מאליהם, גם לא למי שמשתכר שכר גבוה, או שהוא בעל נכסים והון.

כדי לחיות טוב, בדיוק כמו שמגיע לנו, אנחנו צריכים לתכנן היטב את תזרים המזומנים שלנו ולדעת מה תהיה תמונת ההכנסות שלנו לאחר גיל פרישה, לאחר שנסיים לעבוד וגם לאחר לכתנו בשיבה טובה (בהנחה ויש בן/בת זוג וילדים שברצוננו לדאוג להם).

תכנון פיננסי הוא תהליך המאפשר לאדם ולמשפחה, לממש מקסימום כסף במינימום מס, להגדיל את ההון הקיים, לייצר נכסים פסיביים – ומתוך כך, לחיות בנחת, בשקט ווברווחה עד לשיבה טובה.

את התהליך מומלץ לעשות עם מתכננ.ת פיננסי.ת מוסמכ.ת CFP , אשר ידע לראות את התמונה המלאה של כלל הנכסים והכספים שלכם ולהכין עבורכם ואיתכם תוכנית פיננסית,  שתשרת במלואה את המטרות והצרכים האישיים והמדויקים שלכם.

יתרונות התכנון הפיננסי:

1.קבלת בהירות מלאה, הבנה ושליטה מוחלטת על כלל הכספים והנכסים שלכם 2. דיוק המטרות האישיות והמשפחתיות שלכם ובניית תוכנית עבודה על פיהן 3. המתכננים הם בעלי מקצוע הפועלים תחת קוד אתי בינלאומי מחמיר ומחוייבים לאינטרסים שלכם בלבד. 4. ריכוז הטיפול המלא בכספים שלכם אצל בעל מקצוע אחד מטעמכם. 5. טיפול הוליסטי בכל הזירות הפיננסיות שלכם ושל המשפחה- חסכונות, קופות פנסיוניות, נכסי נדל"ן, השקעות, כספים נזילים, ביטוחים… 6. הגדלת ההון הקיים ויצירת נכסים חדשים, בעזרת תוכנית פיננסית פרקטית 7. טיפול בהיבטי מס ותכנון משיכות חכמות, להקטנת תשלומי המס למינימום. 8. שקט נפי מתוך ידיעה שאתם דואגים לרווחה העכשווית והעתידית שלכם ושל משפחתכם. 9. טיפול בסוגיות פיננסיות מורכבות כמו פרישה והעברה בין-דורית 10. חסכון כספי ניכר בכספי מס / ביטוחים / עמלות וכד. שלבי התכנון הפיננסי 1. מחקר עומק איסוף כלל הנתונים הגדרת הצרכים והמטרות שלכם לטווח קצר וארוך. זוהי התשתית על פיה פועל המתכנן. 2. בניית תוכנית פיננסית מפורטת וישימה התוכנית מותאמת לסטטוס שלכם, לצרכים שלכם, למטרות שהגדרתם ולסגנון חייכם. 3. ביצוע התוכנית בליווי המתכננ.ת הפיננסי.ת ביצוע התוכנית בשלבים תוך ליווי ובקרה שוטפים, על מנת להבטיח ביצוע מדוייק ומקצועי וליישם שינויים נדרשים במידת הצורך, לאורך הדרך. למי  מתאים תהליך התכנון הפיננסי? תכנון פיננסי מתאים לבעלי כספים, נכסים והון , המעוניינים לעלות רמה בניהול הכסף שלהם, להשיג ממנו יותר ולדאוג לעצמם לאיכות חיים ורמת חיים גבוהה, עכשיו ובעתיד. עדנה כהן CFP. מתכננת פרישה, מתכננת פיננסית, יועצת מס.